一家名為JPEX的幣圈交易所因涉及13.7億港元“詐騙”，加之港星張智霖的意外“助推”，正成為香港熱議焦點。公開信息顯示，其受害人已經超過2000人，甚至包括一些內地人。

這也是當前香港幣圈涉案金額最大的“詐騙案”。

該案件事發(fā)于9月13日，香港證監(jiān)會點名警告JPEX以及向香港公眾積極推廣JPEX的人士，并指出其涉及找換店等至少6項可疑經營手法。

第二天，JPEX對外宣稱因為證監(jiān)會的聲明而需要調整業(yè)務，將提幣手續(xù)費進行調整，隨及香港的一些用戶在社交媒體發(fā)帖稱，“每次提款額度被限制在1000個USDT(美元穩(wěn)定幣)，需要支付999個USDT手續(xù)費”，即變相不給提現(xiàn)了。這一消息快速在港傳播，越來越多的人發(fā)現(xiàn)自己沒法從JPEX提現(xiàn)。

9月16日，香港證監(jiān)會宣布JPEX可能涉及詐騙，已經轉警方跟進。9月17日，JPEX則表示遭受第三方鎖定資金，宣布18日凌晨“下架理財頁面的所有交易”。隨后，9月18日，香港警察采取行動，當天拘捕了8人，其中包括為JPEX做過大量宣傳并自稱為JPEX合伙人的本地網紅林作。

截至9月22日下午，香港證監(jiān)會聯(lián)合警方已經陸續(xù)拘捕了11人，包括香港本地知名網紅林作、陳怡等人，而曾經為該交易平臺拍攝過品牌大使宣傳片的藝人張智霖也于9月19日前往灣仔警署配合調查。張的經紀公司隨后發(fā)聲明稱合作已于2022年9月終止。

警方雖然已經凍結了該交易所大概1500萬港元的銀行現(xiàn)金及價值約4400萬港元的3個物業(yè)，但這些資產相較于13.7億港元的“詐騙額”只是杯水車薪。

該案件備受關注，因為這是香港特區(qū)政府在今年高調表態(tài)要競逐“亞洲Web3.0中心”，尤其是今年6月1日香港正式開始執(zhí)行交易所牌照制度之后的第一個“詐騙”案。

一位從事幣圈行業(yè)多年且與香港監(jiān)管有互動的人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX不會是香港的第一個詐騙案，更不會是最后一個。

去年12月底，一家以香港為基地的幣圈交易平臺AAX倒閉，除了兩名高管被拘捕外，仍有其他高管卷走2.3億港元并潛逃至海外。

據(jù)騰訊新聞《潛望》獲悉，在今年6月1日開始執(zhí)行幣圈交易所牌照制度后，香港監(jiān)管至今只給萬向集團旗下Harshkey和BC集團旗下的OSL兩家機構發(fā)出了牌照，但是不少未獲得牌照的交易所仍活躍于香港市場。

按照香港證監(jiān)會的要求，在6月1日之前已于香港進行運營且有實際業(yè)務的幣圈交易所，若有意向申請牌照的話，可獲得一年的時間進行過渡安排，即這些機構在這一年中即使沒有獲得牌照也是可以繼續(xù)運營的。這也給了包括類似JPEX這樣的機構能夠從6月之后繼續(xù)運營的機會。

但為何一年過渡期遠未到，JPEX先出了事?

“造富”和高息套路，專門收割新“韭菜”

案發(fā)后，關于JPEX是如何可以在監(jiān)管眼皮底下“收割”超10億港幣也成為市場的關注話題。

一些幣圈的資深人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX收割的并不是幣圈的人，至少他們暫未聽到幣圈有“老司機”被JPEX詐騙的。在他們看來，JPEX的方式適合新“韭菜”，對于老“韭菜”來說，這些方式都是以前幣圈玩剩下的。

騰訊新聞《潛望》通過梳理發(fā)現(xiàn)，對外宣稱成立于2020年的JPEX，于疫情期間在香港進行了大量的宣傳，除了邀請林作等本地網紅參與宣傳外，還在香港人流量非常高的中環(huán)、銅鑼灣以及尖沙咀等地鐵口刷滿了JPEX的宣傳廣告。據(jù)一份JPEX的宣傳文件顯示，其在港的宣傳費用接近4000多萬港元。

一些被騙的苦主在社交媒體上表示，看了中環(huán)地鐵站的廣告后才得知JPEX，因為是投放在政府旗下的港鐵公司的廣告位置，就相信了。港鐵公司隨后在回應本地媒體的查詢時表示，港鐵公司的廣告交于代理公司負責，并于2022年6月后就再沒有刊登JPEX的廣告。

和早年草莽時代的中文幣圈一樣，JPEX也用了很多看起來似是而非的宣傳思路，以誤導投資者。例如，JPEX當時在中環(huán)地鐵站的廣告上就自稱為“日本加密貨幣交易所”，其名稱JPEX和東京交易所的縮寫JPX僅一字之差。實際上，這家公司和日本并沒關系。

香港警方也曾對外表示，有涉案人員標榜“天天賺錢”，以分享名車、奢侈品等吸引用戶。在警方公布的搜查物品中確實不乏價值百萬的奢侈品。

更為夸張的是，JPEX在今年6月的一次活動中，直接現(xiàn)場以現(xiàn)金1000萬港元支付費用給香港電競之父鐘培生，后者也是香港城中百億富豪家族的三代。

JPEX為用戶提供的功能和大多數(shù)的交易所差不多，即包括讓用戶在該平臺兌換包括以太坊等在內的多種加密貨幣，以及讓用戶將其他交易所的資產轉至JPEX的賬戶，同時還于2022年8月發(fā)行JPEX自家平臺的幣種JPC。

一些幣圈的人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX的模式并不陌生，在有監(jiān)管之前，不少交易所都是這樣操作的，高息和造富來吸引“韭菜”，后者除了貪婪外，更多的是以為自己并不會成為“擊鼓傳花”的最后一棒。

在證監(jiān)會公布的材料中顯示，截至9月12日，JPEX對外宣傳該平臺活期理財產品，分別就以太坊、比特幣以及USDT美元穩(wěn)定幣等提供年化21%、20%以及19%的收益。

這些“造富”、高息操作確實是早期幣圈常用的手段。上述資深幣圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，只有新“韭菜”才會繼續(xù)相信這么簡單的模式。

當然還有一些人被JPEX誤導認為其是合法合規(guī)的交易平臺。香港證監(jiān)會公布稱，JPEX聲稱成立于迪拜并在當?shù)孬@得牌照，但是事實并非如此，其也并未獲得包括迪拜在內的任何區(qū)域的牌照。

神秘操盤方，被通緝的黑衣人

操盤方的管理能力和信用對于一家?guī)湃灰姿鶃碚f非常重要。但是，即使過去這幾天香港監(jiān)管及警方在香港特首李家超的要求下加班加點辦理該案件，但是至今為止，暫未有任何官方的消息能夠確認JPEX平臺背后的操盤方到底是誰。

香港警方現(xiàn)在拘捕的11人中，除了網紅林作、陳怡以及陳凱怡，香港本地媒體《01新聞》報道稱，還有曾經在香港街頭撒錢的黃錚杰的助手莫浚廷、BeatBox歌手黃浩邦、本地幣圈名嘴朱公子等6人。剩下的5人多為JPEX的普通員工，據(jù)該媒體報道，這些人主要為公司秘書及相關的人員，其中還有尚未畢業(yè)的大學生出任公司秘書。

騰訊新聞《潛望》從圈內人士處獲悉，JPEX于2022年獲利近1億美金且全部用于分紅。除此之外，JPEX也曾經試圖找香港本地走合規(guī)路線的交易所合作。

與此同時，市場上有關JPEX創(chuàng)始團隊有本地“黑道”背景的傳言不斷，雖然未被證實，但是JPEX比起往常的幣圈交易所要“兇狠”些倒是不爭事實。

據(jù)上述資深幣圈人士及《01新聞》的信息均顯示，幾個月前，有內地的用戶在JPEX投資了幾十萬美元想提現(xiàn)卻不得時，該平臺工作人員告知其可赴港提取。該用戶抵港后被黑衣人打傷，后者隨后逃跑。據(jù)《01新聞》報道，現(xiàn)在警方正在通緝包括黑衣人在內的4人。

上述幣圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，一家在香港活躍了三年多的交易所至今沒有人知道其幕后真正的話事人，或許就是該交易所從設立之初就已經做好了“跑路”的準備了，只是害慘了這些新“韭菜”們。

OTC店鋪盛行，行走監(jiān)管灰色地帶

香港幣圈新“韭菜”依舊存在，部分原因在于香港便利的購買虛擬貨幣的方式，即街邊隨處可見的虛擬貨幣找換店，或稱OTC店鋪。

這種店對于想嘗試幣圈的新人來說非常便利，用戶只需要走進店鋪通過現(xiàn)金或者轉賬即可快速購買虛擬貨幣，尤其是穩(wěn)定幣USDT，而不需要在網上與陌生人進行交易。

實際上，OTC是面向零售公眾的虛擬幣買賣市場。疫情期間香港這類找換店擴展非常瘋狂，騰訊新聞《潛望》曾經在老年人集中的街市發(fā)現(xiàn)不少，并親眼目睹不少街坊進店購買。

這些OTC店也是JPEX這類香港幣圈交易平臺的獲客渠道之一。曾經有些OTC店鋪為了獲客，一度以折扣買賣比特幣為噱頭來攬客。JPEX的一些苦主在社交媒體上表示，通過街邊OTC購買虛擬幣以后，OTC的銷售會引導用戶將虛擬幣儲存于JPEX，相當于定存，并給出超市場的利息——這也是不少用戶看中的。

騰訊新聞《潛望》獲悉，位于灣仔皇后大道東的Coiner找換店在JPEX事發(fā)后被警方搜查。Coiner于2020年在香港成立。

暫未有具體的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，當前香港市場到底還有多少OTC找換店。包括一些律師在內的幣圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，OTC找換店現(xiàn)在香港屬于監(jiān)管的灰色地帶。

騰訊新聞《潛望》獲悉，按照香港的條例，街邊兌換港幣的找換店需要向海關申請牌照，因為經營的是匯款或貨幣服務，但是OTC店里交易的虛擬幣在港并未被視為“貨幣”，只是一種商品。這類OTC店鋪也暫未需要向海關申請牌照。與此同時，這類店鋪又不屬于交易平臺，也不受香港證監(jiān)會監(jiān)管。

律師出身的立法會議員江玉歡在香港本地電臺表示，對于虛擬幣OTC店鋪的監(jiān)管的缺失，香港可參考其他地區(qū)允許金管局對虛擬資產服務商金融公司監(jiān)管的方法。

一位長期關注香港虛擬幣監(jiān)管條例的幣圈資深人士對騰訊新聞《潛望》表示，現(xiàn)在香港的虛擬幣OTC仍在野蠻生長，若是繼續(xù)不監(jiān)管，遲早出問題。

不過，他也覺得，當下香港的監(jiān)管要求幣圈交易所自建托管平臺是有問題的，即使監(jiān)管要求拿牌照的交易所至少有約95%的資產儲存于冷錢包(離線存儲私鑰的錢包)內，并且以相應等價的現(xiàn)金存儲于銀行，但是“這依舊不能保證交易所不挪用用戶的虛擬幣，尤其是在交易所出現(xiàn)擠兌或者面臨倒閉的時候”。在他看來，這種情況下難免有交易所的操盤方鋌而走險挪走用戶虛擬幣。

截至發(fā)稿，相關內容暫未獲JPEX方評論。